Piano di risparmio e investimento | AXA - AXA.it
Investimento per Te

Combinazione
di investimento e risparmio

Opportunità e prudenza sanno muoversi insieme

Hai da 18 a 70 anni?
Scegli il tuo mix di investimento


Con Investimento Per Te di AXA puoi preservare il tuo capitale investito nella Gestione Separata, e al tempo stesso cogliere le opportunità offerte dai mercati finanziari puntando anche ai Fondi Interni.

 

La tranquillità della Gestione Separata
La Gestione Separata Gestiriv Plus ti permette di minimizzare il rischio grazie a una strategia di investimento che predilige la scelta di obbligazioni e titoli di Stato. Inoltre, puoi richiedere la liquidazione totale e parziale in ogni momento, con la garanzia dei premi netti investiti  in caso di riscatto al 5°, 10° o 15° anno o in caso di prematura scomparsa dell’assicurato.


Le opportunità dei mercati finanziari
La componente Unit Linked di AXA mira alle performance di diversi fondi selezionabili, investendo un minimo del 5% per ogni fondo. Hai a disposizione fondi azionari e fondi flessibili che puntano su settori ad alto valore. Un esempio? Il fondo Futuro Green che investe in attività legate al rispetto dei criteri di natura ambientale, sociale e di governance. Scopri qui le performance del fondo. 


Come funziona?
Puoi attivare Investimento Per Te con un versamento minimo iniziale di 5.000 euro ed eventualmente integrare l’importo con versamenti aggiuntivi a partire da 250 euro. Puoi scegliere di distribuire il tuo capitale tra un massimo del 50% in Gestione Separata e fino al 90% in Fondi Interni, con la possibilità di modificare l’allocazione del tuo investimento fino a 3 volte l’anno, senza costi. 

 

Prima della sottoscrizione, leggere attentamente il Set Informativo.

Caratteristiche


Investimento Per Te prevede il versamento di un premio unico minimo di 5.000 euro. Successivamente, si possono fare dei versamenti aggiuntivi a partire da 250 euro.


Trascorsi i 30 giorni dalla decorrenza, puoi disinvestire il tuo capitale in qualunque momento in parte o integralmente.


I beneficiari non sono tenuti a pagare nessuna imposta di successione.


Con Investimento Per Te il capitale versato e il rendimento che hai maturato, non sono pignorabili (articolo 1923 del Codice Civile).


L'imposta viene applicata solo in occasione della liquidazione. La componente investita in Gestione Separata, non prevede l'imposta di bollo.

Set informativo

Nome Tipologia Download
Investimento Per Te - Kid.pdf Documentazione contrattuale Download
Investimento Per Te - DIP Aggiuntivo IBIP.pdf Documentazione contrattuale Download
Investimento Per Te - Condizioni di assicurazione.pdf Documentazione contrattuale Download
AXA Assicurazioni - Informativa Privacy estesa Documentazione contrattuale Download
Investimento Per Te - Modulo di proposta.pdf Documentazione contrattuale Download

Documenti utili

Nome Tipologia Download
Investimento Per Te - Brochure.pdf Brochure Download
Investimento Per Te - Documento su Conflitto di interessi.pdf Documento Generico Download
Investimento Per Te - Regolamento fondi interni.pdf Regolamento Download
Investimento Per Te - Regolamento della Gestione Interna Separata Gestiriv Plus.pdf Regolamento Download

Futuro Green

La UL FUTURO GREEN persegue una strategia di investimento che promuove alcune caratteristiche ambientali e sociali come previsto dall'articolo 8 della SFDR. Tuttavia, non ha come obiettivo un investimento sostenibile ai sensi dell’art.9 della SFDR.

Gli investimenti si focalizzeranno su criteri ambientali, sociali e di governance aziendale (ESG) con una particolare attenzione agli impatti sociali positivi, alla sostenibilità e alla responsabilità.

Nessun indice è stato designato per la UL come benchmark di riferimento ai fini dell'SFDR.

Le caratteristiche ESG che la UL promuove sono perseguite dal seguente approccio:

  • un minimo del 80% degli investimenti della UL sarà effettuato in fondi o attività classificati come Articolo 8 o 9 secondo la normativa SFDR.
  • gli investimenti saranno effettuati principalmente in fondi che dichiarano tutti un obiettivo ESG o Sostenibile e hanno almeno una o più delle seguenti caratteristiche:
    • rispettano criteri "SRI" (Investimenti socialmente responsabili ");
    • investono per favorire un’economia "green”, o hanno come obiettivo un impatto "verde" o "sociale";
    • rispettano i criteri ESG nell'ambito del processo di due diligence degli investimenti previsto dalle società appartenenti al Gruppo AXA s.a., che ha sviluppato una metodologia proprietaria per la valutazione ESG dei fondi oggetto di possibile investimento. Ai fondi oggetto dell’analisi viene assegnato un punteggio (in una scala da 0 a 5) ed è stato fissato un livello minimo di 3 per essere elegibili.
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