Piano di Accumulo Semplice Easy Plan | AXA - AXA.it
Easy Plan

Piano di accumulo
semplice

I miei risparmi crescono insieme a me

Il tuo piano di accumulo libero e flessibile

EasyPlan è il piano di accumulo di AXA che ti permette di costruire un capitale nel tempo, attraverso versamenti periodici, e di creare valore grazie alla tranquillità della Gestione Separata e alle opportunità offerte dai fondi interni. 

Easy Plan è flessibile e personalizzabile perché puoi scegliere come configurare il tuo piano di accumulo con tutta la libertà di modificarlo nel tempo in funzione delle tue esigenze:

  • Scegli l’importo del premio: a partire da 75€ mensili, 300€ trimestrali, 600€ semestrali oppure 1200€ annuali
  • Definisci la durata del piano: da 10 a 25 anni 
  • Decidi se integrare il capitale con dei versamenti aggiuntivi
  • Puoi modificare l’allocazione del tuo investimento tra i fondi fino a 3 volte l’anno senza costi
  • Puoi riscattare totalmente o parzialmente i tuoi risparmi in qualsiasi momento*

E se completi regolarmente il tuo piano di versamenti, AXA ti riconosce un bonus fedeltà del 3% sui premi versati programmati.

Sicurezza e opportunità in un’unica soluzione
Con Easy Plan puoi:

  • Preservare nel tempo i risparmi investiti nella Gestione Separata Gestiriv Plus grazie alla sua strategia di investimento che predilige la scelta di obbligazioni e titoli di Stato e orientata alla stabilità nel lungo periodo. Il capitale investito è garantito in caso di decesso e in caso di riscatto totale pervenuto nei 3 mesi successivi alla 5°, 10° e 15° ricorrenza annua.
  • Cogliere le opportunità dei mercati finanziari investendo in una selezione di fondi Unit Linked ad alto potenziale.

Puoi  scegliere liberamente come ripartire i tuoi risparmi tra la Gestione Separata, fino al 100% del capitale, e i fondi Unit Linked, con la possibilità di investire in settori ad alto valore grazie all’introduzione del fondo “Futuro Green”, che investe in attività legate al rispetto dei criteri di natura ambientale, sociale e di governance. Per vedere le performance del fondo Futuro Green clicca qui

 

Prima della sottoscrizione, leggere attentamente il set informativo.
*Il riscatto è esercitabile non prima di trenta giorni dalla conclusione del contratto.

Caratteristiche


A scadenza del piano la tua fedeltà viene ricompensata con un bonus pari al 3% dei premi  programmati versati. Un’opportunità di extra rendimento per trasformare la fedeltà in redditività.


I beneficiari non sono tenuti a pagare nessuna imposta di successione.


Con Easy Plan il capitale versato e il rendimento che hai maturato, non sono pignorabili (articolo 1923 del Codice Civile).


L'imposta viene applicata solo in occasione della liquidazione. La componente investita in Gestione Separata, non prevede l'imposta di bollo.

Set informativo

Nome Tipologia Download
Easy Plan - Kid.pdf Documentazione contrattuale Download
Easy Plan - DIP Aggiuntivo IBIP.pdf Documentazione contrattuale Download
Easy Plan - Condizioni di assicurazione.pdf Documentazione contrattuale Download
Easy Plan - Informativa privacy.pdf Documentazione contrattuale Download
Easy Plan - Modulo di proposta.pdf Documentazione contrattuale Download

Documenti utili

Nome Tipologia Download
EasyPlan - Documento su Conflitto di interessi.pdf Documento Generico Download
Easy Plan - Regolamento Fondi Interni.pdf Regolamento Download
Easy Plan - Regolamento Gestione Interna Separata.pdf Regolamento Download
EasyPlan - Leaflet.pdf Brochure Download

Futuro Green

La UL FUTURO GREEN persegue una strategia di investimento che promuove alcune caratteristiche ambientali e sociali come previsto dall'articolo 8 della SFDR. Tuttavia, non ha come obiettivo un investimento sostenibile ai sensi dell’art.9 della SFDR.

Gli investimenti si focalizzeranno su criteri ambientali, sociali e di governance aziendale (ESG) con una particolare attenzione agli impatti sociali positivi, alla sostenibilità e alla responsabilità.

Nessun indice è stato designato per la UL come benchmark di riferimento ai fini dell'SFDR.

Le caratteristiche ESG che la UL promuove sono perseguite dal seguente approccio:

  • un minimo del 80% degli investimenti della UL sarà effettuato in fondi o attività classificati come Articolo 8 o 9 secondo la normativa SFDR.
  • gli investimenti saranno effettuati principalmente in fondi che dichiarano tutti un obiettivo ESG o Sostenibile e hanno almeno una o più delle seguenti caratteristiche:
    • rispettano criteri "SRI" (Investimenti socialmente responsabili ");
    • investono per favorire un’economia "green”, o hanno come obiettivo un impatto "verde" o "sociale";
    • rispettano i criteri ESG nell'ambito del processo di due diligence degli investimenti previsto dalle società appartenenti al Gruppo AXA s.a., che ha sviluppato una metodologia proprietaria per la valutazione ESG dei fondi oggetto di possibile investimento. Ai fondi oggetto dell’analisi viene assegnato un punteggio (in una scala da 0 a 5) ed è stato fissato un livello minimo di 3 per essere elegibili.
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